Фильмы | Честное казино | Конкурс «Угадай курс» | Вывод

Блокируют ли карты за переводы с криптовалютных бирж?

Тема в разделе "Биржи криптовалют", создана пользователем admin, 22 сен 2018.

  1. admin

    admin Администратор Команда форума

    На некоторых биржах есть возможность вывести средства на банковскую карту. Но банки могут заблокировать карту за подозрительную операцию, а объяснение, что это деньги от трейдинга криптовалют, вряд ли их устроят.

    Несколько лет назад Сбербанк заблокировал карту у моего знакомого за перевод 2000 р. с киви. Тогда я посмотрел в сети есть ли аналогичные случаи и оказалось, что блокируют часто, особенно Сбербанк: за переводы с Вебмани, Казино, Киви, Форекса, платежных сервисов. Причем в некоторых случаях люди даже приносят документы и все равно блокировку оставляют. С тех пор я боюсь использовать карты для трейдинга криптовалют, использую только для небольших обменов с физическими лицами.

    На banki.ru есть истории, когда карты блокировали просто за крупные переводы и даже за пополнение счета. Читал случай, как человек поехал в Москву с целью покупки машины: он пополнил банковскую карту Сбербанка на 600 тыс. с намерением в Москве снять, чтобы не рисковать везти крупную сумму с собой. В Москве снять средства не получилось - карта оказалась заблокирована. В банке попросили документально подтвердить происхождение средств, а закрыть счет и получить деньги можно только в своем отделении. Причем в Сбербанке должно пройти 30 дней после закрытия счета и только тогда выдадут деньги.

    Вы можете использовать для трейдинга карты непопулярных банков, где сразу выдадут деньги в случае закрытия счета. Но тогда вы попадаете в какой-то федеральный черный список и могут быть проблемы с открытием счетов в другом банке и даже могут не перевыпустить карту в банке, где у вас уже открыт счет. По всей видимости и ваши операции начинают мониторить более тщательно.

    Случаи, когда блокировали счета за внешние переводы, мне не известны. Хотя в рамках борьбы с выводом капиталов и такие случаи могут быть. Пока действует ограничение не больше 600 тыс. (эквивалент в валюте) в день без документов по внешним переводам, а если вы пополняете свой счет на бирже несколькими переводами, теоретически, тоже могут быть вопросы.

    Но даже если сейчас ваш банк не блокирует карту за внешние переводы, он может начать блокировать позже. Тенденция на усиление контроля за счетами физических и юридических лиц продолжается. Недавно ФНС попросила Минфин о дополнительных полномочиях по проверке счетов физических лиц. Как вариант, попросят объяснить происхождение средств. Если не сможете подтвердить ваш доход документально, могут просто оштрафовать на 13% от поступившей суммы. Срок давности по налоговым проверкам - 3 года, но обычно операции старше одного года не трогают при небольших объемах: слишком большие судебные издержки при грамотном адвокате.

    Хотел узнать, кто нибудь использует банковские карты для покупки или продажи криптовалюты?


    ВАЖНО!
    Обращаю внимание, что после принятия закона о регулировании криптовалют, все операции с не сертифицированными биржами криптовалют будут незаконны.
     
  2. btcpapa

    btcpapa Папа Биткоин Проверенный

    Я использую регулярно для вывода, почти каждый месяц. Заводил с карты последний раз давно, в январе наверное, проблем никаких не было.

    Но читал про траблы в других банках, так что статистика есть. Зависит наверное больше от банка и долбоебизма его сотрудников. Сбер как всегда впереди планеты здесь, но это и понятно, чисто статистически у него самая большая база. Банки вообще последнее время съезжают с катушек все чаще, один Рокетбанк чего стоит со своими требованиями пояснить резоны снятия собственных денег.

    Что касается ФНС, то это бред, ищи опровержения по теме, они есть. Мне лень искать и пересказывать.
     
  3. admin

    admin Администратор Команда форума

    Тут дело не только в статистике, ведь другие банки не морозят средства 30 дней при закрытии счета. Ну и насколько можно почитать отзывы в других банках легче добиться справедливости и нет случаев скажем у Альфа банки блокировки счета за пополнение свыше 600 тыс.
     
  4. Михаил_D

    Михаил_D Ceterum censeo Hollywoodem esse delendam Проверенный

    admin - ты неисправимый оптимист... 600 тысяч, млять.
    Смотри сюда
    Неисключено, что автор пиZдит. но однако за 1000 руб. - это што-то

    З.Ы.
    Однако ты мне 1000 нормально вывел - презент админу.
     
    admin нравится это.
  5. admin

    admin Администратор Команда форума

    Возможно там был перевод с киви или с подозрительным примечанием. Должен же был бот за что то зацепиться. Либо у него сотни таких переводов по 1000 р. Если у вас много небольших платежей на карту, карта дольше проживет, если менять сумму.
    А 600 тыс. это сумма, которая всегда проверяется банком.

    И потом у них могут быть планы по блокировкам, как планы по расстрелам в 37. Поэтому и доходит до абсурда порой.
     
  6. Михаил_D

    Михаил_D Ceterum censeo Hollywoodem esse delendam Проверенный

    Я там ежедневно все прочитываю. - у меня там 80% средств.
    Многие жалобы сомнительны - явная вина клиентов банка.
    Но некоторые явно задевают.
    с твоего разрешения я создам тему конкретно о беспределе ВТБ - лично мне только он интересен.
    И буду туда копировать интересные ссылки.

    З.Ы.
    Если это форуму интересно
     
  7. casio

    casio Постоянный пользователь Проверенный

    А на переводить на карту? Если можно вывести на киви , а потом с него на свою карточку.
    Да были случаи блокировки за пополнение с киви, но они на раз два три решаются.
    В яндекс деньгах вообще проблем нет, если верифицирован там акк.
     
  8. valera73z

    valera73z новичок

    Мне наверное легче. Я работаю с ПриватБанком. Пока никаких нареканий. Но пару лет назад у них тоже была заморочка с блокированием карт. Карту могли заблокировать за любое нецелевое поступление средств. Была тогда компания по выявлению физлиц, регулярно занимающихся торговлей в нете и не зарегистрированных как ЧП. Так что и в Вашем случае скорее это очередная компания по борьбе с чем-нибудь...
     
  9. Михаил_D

    Михаил_D Ceterum censeo Hollywoodem esse delendam Проверенный

    Процент вроде большой.
    А если на киви, а потом с карты киви снимать в банкомате?
    Процент получается, не просто конский, а...( еще и за обслугу карты киви платить...)
    Но зато пока нас не найдут?
    Интересно, у кого маржа выйдет.
     
  10. Zzzzzz

    Zzzzzz Постоянный пользователь

    ну если тратить с карты киви то все норм (сам так с ебита вывожу), сама карта 200 рублей что ли за 3 года
     
  11. Михаил_D

    Михаил_D Ceterum censeo Hollywoodem esse delendam Проверенный

    То есть ты картой Киви ( к-рую в банкомат можно совать не пользуешься...)
    А то бы сказал про %% за снятие

    Но вроде карту КИВИ пока не отслеживают...
    тогда как остальные
    Но комса, однако ...
     
  12. valera73z

    valera73z новичок

    Не сглазьте. Даст регулятор команду, будет и киви отслеживать трансакции.
     
  13. Zzzzzz

    Zzzzzz Постоянный пользователь

    смысл снимать? про 2% я в курсе и да что значит не пользуюсь? периодически пользуюсь
     
  14. casio

    casio Постоянный пользователь Проверенный


    Ну киви не банк вроде. А в банкоматах всегда процент стоит на снятие наличных. вроде даже сбер введет его даже для своих карточек.
     
  15. admin

    admin Администратор Команда форума

    Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о деятельности по майнингу криптовалюты. Письмо банка опубликовал у себя на странице в Facebook сооснователь платформы для криптотрейдинга Toxenbox.io Владимир Смеркис.
     
  16. okela

    okela Продвинутый крипто-юзверь Проверенный

    А Сбербанку вообще не похеру чья-то деятельность по майнингу криптовалют или Сбербанк РФ уже выполняет функции налоговых органов ?
     
  17. admin

    admin Администратор Команда форума

    Нет, он выполняет положение антиотмывочного законодательства. По которому можно заблокировать любой счет. Деньги вернут при закрытии счета или попросят объяснить происхождение средств.
     
  18. okela

    okela Продвинутый крипто-юзверь Проверенный

    Ну значит надо без лишних телодвижений закрывать счет в этом говно-банке и искать нормальный ... :)