Уголовная и административная ответственность за оборот криптовалют в России - законопроект 2020

Депутаты Госдумы разработали законопроекты, которые вводят административную и уголовную ответственность за незаконный оборот криптовалют.

Документы уже направлены в Минэкономразвития. Глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков подтвердил факт отправки, но подчеркнул, что это еще не согласованная версия.

Новые разработанные законопроекты определяют ответственность за нарушения в криптосфере, внося изменения в КоАП, УК и ст. 51 Уголовно-процессуального кодекса.


Административная ответственность включает

• Штраф от 50 тыс. до 500 тыс. руб. для физических лиц за организацию незаконного оборота цифровых финансовых активов (ЦФА) и цифровых валют (например, биржи криптовалют или обменники), совершение с ними сделок, в том числе с иностранными ЦФА и цифровыми правами (включают ЦФА и иные права), либо за оказание услуг по выпуску цифровых прав и цифровой валюты с использованием сайтов, зарегистрированных в России, или технических средств, размещенных на территории страны (майнинг).
  
  
• За те же нарушения должностным лицам грозит штраф от 100 тыс. до 1 млн руб. или дисквалификация на срок от шести месяцев до одного года; юридическим лицам — штраф от 200 тыс. до 2 млн руб.
  
  
• За нарушение правил совершения сделок с ЦФА, цифровыми валютами и правами, если те используются как плата за товар, оказанные работы или услуги (оплатили хостинг за криптовалюту, например), грозит конфискация активов, а также штраф — от 20 тыс. до 200 тыс. руб. для физических лиц, от 50 тыс. до 400 тыс. руб. для должностных лиц и от 100 тыс. до 1 млн руб. для юрлиц.
  
  
• Такие же штрафы грозят за выпуск цифровых прав с задействованием российских сайтов и/или пользовательского оборудования, размещенного на территории России, а также если эта инфраструктура используется для передачи цифровой валюты третьим лицам (Webmoney подпадает под запрет).

Уголовная ответственность

• К уголовным нарушениям предлагается отнести те же деяния, что и к административным, если они нанесли крупный или особо крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо привели к извлечению крупного или особо крупного дохода. Добавляется и наказание за покупку цифровой валюты на территории России за наличный расчет или путем перечисления денежных средств на счета, открытые в российских банках.
  
  
• Нарушителю грозит штраф от 500 тыс. до 1 млн руб. или в размере его дохода от года до двух лет либо лишение свободы до четырех лет со штрафом до 500 тыс. руб. или в размере дохода до одного года.
  
  
• За особо крупный ущерб или извлечение особо крупного дохода предлагается наказывать принудительными работами до пяти лет либо лишением свободы до семи лет со штрафом в размере до 1 млн руб. или в размере дохода осужденного за период до пяти лет.

Таким образом, деятельность по обмену криптовалют будет лицензироваться. Если вы совершаете операцию на площадке, не имеющей лицензию на деятельность в РФ, то нарушаете закон.
Это следует из закона о цифровых финансовых активах.

Комментарии экспертов

Поправки в КоАП и УК РФ фактически запрещают на территории России проведение ICO (привлечение инвестиций в проект в обмен на токены, которые потом инвесторы могут обменять на криптовалюту), отмечает член экспертного совета Госдумы, учредитель АНО «ПравоРоботов» Никита Куликов. «В законопроектах особо указано, что это касается ситуаций с использованием объектов российской инфраструктуры. Получается, что ситуаций, когда не используется российская инфраструктура, эти положения не касаются. А учитывая глобальность вопросов цифровизации, еще не принятые положения уже выглядят неэффективными и устаревшими», — говорит он.

Санкции за куплю-продажу ЦФА физлицами, а также уголовная ответственность за получение денежных средств на счета российских банков за продажу цифровых валют загоняют такого рода правоотношения в серую зону, поскольку подобные операции можно провести и без участия российских банков, продолжает Куликов.


Пакет законопроектов содержит полный запрет криптовалюты в стране, включая майнинг и последующий оборот, а поправки в КоАП и УК предполагают незаконность не только обращения, но даже владения российскими физическими и юридическими лицами токенами, выпущенными в иностранных юрисдикциях, говорит президент Российской ассоциации криптоэкономики и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. Он считает, что предлагаемые нормы не отвечают сложившимся экономическим отношениям и не позволят российскому бизнесу полноценно использовать потенциал новых финансовых инструментов. Это может повлечь за собой переезд компаний криптовалютной индустрии из России в более передовые в данной сфере страны, в том числе в СНГ — Белоруссию, Казахстан, Узбекистан, а также на Украину. «Фактически предлагается возвести своими руками новый железный занавес в цифровой экономике», — негодует Припачкин.


Эксперты объяснили, чем чреваты для криптоиндустрии новые инициативы.

Сергей Менделеев, основатель биржи криптовалют Garantex:

Пока сложно сказать, каким будет окончательная версия законопроекта и как он будет работать, но то, что мы видим сейчас, — это фактический запрет не только торговать, но и владеть биткоином.

При этом законопроект допускает оборот цифровых финансовых активов. Скорее всего, речь о я security-токенах, их оборот предлагается легализовать. Выпущенные в России security-токены с высокой долей вероятности столкнуться с проблемами с американским регулятором, юрисдикция регистрации для них не имеет значения.

Разрешая только security-токены, Россия противопоставляет себя мировой практике.

Бороться с полулегальным трансграничным оборотом капитала такой закон тоже вряд ли сможет, ведь в нынешней версии он разрешает проводить сделки со стейблкоином USDT, который формально имеет эмитента-юрлицо, поэтому под описание криптовалюты не попадает.

Я думаю, паниковать еще рано, но очень хочу надеяться, что в итоге законопроект доработают до какого-то разумного состояния.

Алексей Кириенко, управляющий партнер EXANTE:

Российские политики уже несколько лет обещают ввести законы о регулировании крипторынка, но на практике пока этого не происходит. Вероятно, власти опасаются полноценной легализации отрасли и видят в криптоактивах угрозу своей финансовой власти. Еще в марте, когда рубль упал, экономисты отмечали повышение интереса к криптовалютам.

С другой стороны, любое законодательное ужесточение в отношении криптовалют в России грозит утечкой капиталов и мозгов, ведь многие страны ЕС уже легализовали цифровые валюты.

Филипп Моднов, СЕО LAZM:

Обсуждаемый законопроект в текущей версии предполагает введение административного и уголовного преследования за любые сделки с криптовалютами. В расчет не берется, делаются ли эти сделки в рамках откровенно мошеннических схем или они часть взаимодействия со вполне легитимными зарубежными компаниями. Такое ужесточение может привести к уходу компаний, которые изначально хотели работать в белом правовом поле, в «серую зону» и к появлению очередных коррупционных схем.

Помимо этого, в нынешней версии законопроект вступает в определенное противоречие с национальным проектом развития несырьевого экспорта. Хочется надеяться, что документ будет доработан и принят в той версии, которая послужит во благо развитию цифрового сектора, а не задушит его.

Стремление государства контролировать обращение любых валют и активов понятно, но необходимо искать баланс между зарегулированностью и вседозволенностью. В конце концов, в мире есть страны, лояльно относящиеся к цифровым финансовым активам, в том числе к криптовалютам.

Григорий Клумов, основатель платформы стабильных криптовалют Stasis.net:

Этот закон может занять достойное место в рейтинге самых идиотских законодательных инициатив. Есть десятки возможных решений проблемы помимо законодательного запрета. Однако российские депутаты решили пойти своим путем. Вместо того, чтобы искать точку роста в инновациях, они решили вытеснить отрасль в серую зону. Грустно наблюдать, как в стране с большим технологическим потенциалом в руках государства консолидируются не только природные ресурсы, но и финтех-отрасль.

В результате, налоговая выручка от возможного рынка цифровых активов и высококвалифицированные рабочие места достанутся другой юрисдикции с более дружественным законодательством.

Михаил Якунин, декан факультета экономики в университете «Синергия»:

Законопроект довольно ожидаем. Только недавно сообщалось о росте объемов трансграничных переводов в стейблкоинах между Россией и Китаем в объеме ~$1 млрд. Это чуть ли не единственный реальный кейс применения криптовалюты, интегрированный в реальную экономику. Только относится он к «серому» сектору.

Именно преимущества технологии — быстрые транзакции любого объема, низкие комиссии и отсутствие регулирования — делают криптовалюты такими популярными. Но подобные операции абсолютно неприемлемы для государства, одним из базовых привилегий которого является именно контроль за «созданием» денег и перемещением денежных потоков.

Новый законопроект не запрещает владения цифровыми валютами, к которым относится и биткоин, но оплата товара или услуг с их помощью запрещена, как и сделки купли-продажи. Получается, что владеть криптовалютами можно, а использовать их нельзя. При этом государство должно знать о наличии у вас таких активов.

Абсолютно точно в проекте прописан запрет распределения активов в виде ICO или майнинга криптовалют. Довольно интересно, как отреагируют при принятии этого закона биржи.

Отдельным проектом выделяются цифровые активы. При выполнении всех регуляторных норм, компаниям все же будет доступен выпуск токенов, к примеру, над которым работает «Норникель».

Естественно, этот законопроект негативно повлияет на интеграцию российской экономики в мировую. В то время как другие страны позволяют принимать криптовалюту в качестве платежа, а на майнинг выделяются субсидии, в РФ это будет вне правового поля.

Пункт статьи гласит:

«В Российской Федерации запрещается распространение информации об организации и (или) осуществлении выпуска, а также организации обращения цифровой валюты».

По мнению исследователя «Общества защиты интернета» Александра Исавнина, формально положение относится к информации о токенсейлах, которые, по новым законопроектам, фактически запрещаются на территории РФ. Криптовалютные СМИ теоретически также могут подпадать под этот пункт.

Вице-президент Национальной ассоциации цифровой экономики Арсений Поярков считает, что СМИ могут продолжать писать о цифровых активах, но в случае принятия таких правок «нужно будет избегать формулировок, которые могли бы быть истолкованы как реклама текущих или прошедших выпусков».

Запрет также может стать «шагом в сторону изоляции страны», отметил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Борис Едидин.

«Нельзя запрещать проводить исследования в этой сфере, анализировать тенденции, которые развиваются в других юрисдикциях, обсуждать на экспертном уровне технологические изменения», — заявил он ForkLog.

Эксперт по крипторегулированию Михаил Третьяк считает, что размытость формулировки положения потенциально угрожает абсолютно всем криптовалютным медиа:

«Автор любого посвященного криптовалютам и их регулированию канала может получить «по шапке» только за репост новости о том, что где-то там за семью морями выпущена новая криптовалюта или что какую-то там биржу взломали».

Руководитель общественной организации «РосКомСвобода» Артем Козлюк отметил, что в России исполнительные органы в целом «очень вольно и расширенно трактуют и без того суровые нормы законов».

Блокировка криптовалютных СМИ на территории РФ осуществлялась и ранее. По запросу властей были заблокированы англоязычный новостной портал Cointelegraph, русскоязычный Coinspot, форум сайта bits.media и блог о криптовалютах ProstoCoin.

«Безусловно, запрещение информации о криптовалютах и блокировки соответствующих сайтов — это нарушение прав граждан на доступ и распространение информации», — подчеркнул Артем Козлюк.

 

Видимо, речь идет о блокировке счетов в российской юрисдикции, если докажут, что поступления от обмена криптовалют.

 

За оборот на площадках, не имеющих лицензии в РФ.
А майнинг вовсе запрещен.
Почитай комментарии экспертов.

 

Наверное, самая точная оценка.

 

Хорошая статья Новой Газеты объясняющая природу запретительных мер.
https://novayagazeta.ru/articles/2020/05/24/85512-semerochku-za-bitok-ne-hotite

 

Кто встретился?

От РАКИБ поступило открытое письмо с предложением смягчить регулирование криптовалют.

http://racib.com/otkryityie-pisma-rakib-a.g.-aksakovu-i-m.g.-reshetnikovu

Политический аспект. Если данные предложения Госдумы будут приняты, Россия не сможет претендовать на мировое лидерство в области информационных технологий и участвовать в большом количестве международных проектов. Ввиду этого в БРИКС лидерство в интеграционных процессах перейдет к более передовым Белоруссии или Казахстану.

Экономический аспект. Из-за принятия поправок РФ потеряет $1,5 млрд. от оборота цифровых русскоязычных проектов, а соответственно и потенциальных налоговых поступлений с этих сумм. В то же время предприниматели, работающие с цифровыми деньгами, будут вынуждены искать применение своим силам и инвестициям в других юрисдикциях лояльных к этой сфере бизнеса.

Социальный аспект. Принятие поправок может негативно скажется на имидже России, как высокотехнологичной и прогрессивной державы, в глазах стран, активно развивающих блокчейн-технологии и криптовалютный бизнес. Это в свою очередь может подтолкнуть молодое поколение к активному поиску рабочих мест в других странах.

Технологический аспект. Новый закон, запретив криптовалюту и публичный блокчейн, способен положить конец использованию всей технологии. А именно она стала базисом нового экономического уклада — цифровой экономики.