Общая рыночная капитализация всех криптовалют сейчас превышает $1,6 трлн . По оценкам, во всем мире насчитывается более 300 миллионов пользователей криптовалюты. В этом новом отчете мы расскажем о самых больших тенденциях в криптопространстве, происходящих прямо сейчас (в 2022 году). И те, которые, вероятно, продолжатся до 2025 года и далее. 1. Институциональное принятие крипто-экосистемы Финансовые учреждения и крупные корпорации традиционно относятся к криптовалютной экосистеме со скептицизмом. Сегодня многие учреждения активно вкладывают капитал в эту сферу. Нигде это не стало более очевидным, чем в отрасли управления активами. К концу 2020 года на класс криптоактивов было выделено 15 миллиардов долларов институциональных активов под управлением. После многих лет заламывания рук крупные фонды идут ва-банк с криптовалютой. Для сравнения, на конец 2019 года этот показатель составлял чуть более 2 миллиардов долларов ( увеличение в 5 раз ). Кроме того, активы Grayscale Bitcoin Trust (единственный способ для многих учреждений получить доступ к биткойнам) увеличились на 900% в 2020 году. В Grayscale Bitcoin Trust за последние пять лет интерес к поисковым запросам увеличился на 200% . Хотя эта сумма по-прежнему ничтожна по сравнению с общей отраслью управления активами, будущая ясность регулирования может помочь увеличить эту цифру. (Подробнее об этом позже.) До тех пор такие компании, как MassMutual, помогают облегчить переход. В 2020 году 169-летний страховщик инвестировал в биткойн 100 миллионов долларов . MassMutual попала в заголовки газет, вложив 100 миллионов долларов своих средств в BTC. Кроме того, Square и MicroStrategy несколько шокировали деловой мир, разместив часть своих денежных резервов в биткойнах. Одна из основных причин этого изменения? Крупные финансовые привратники облегчают потребителям операции с криптовалютами. Paypal и ее дочерняя компания Venmo в прошлом году запустили криптовалютную торговлю на своих платформах. Данные PayPal показали, что пользователи, купившие криптовалюту в приложении Paypal, вошли в систему в два раза чаще, чем до того, как Paypal разрешил такие транзакции. Кроме того, в декабре 2021 года Чикагская товарная биржа (CME) представила фьючерсные контракты Micro Ether . Coindesk также отметил , что число «биткойн-китов» (адресов, владеющих более чем 1000 биткойнов) быстро растет с конца 2020 года. 2. DeFi обеспечивает больше вариантов использования В прошлом году почти ничто не привлекло больше внимания в криптосообществе, чем появление приложений DeFi (децентрализованных финансов). Поисковый интерес к « Децентрализованным финансам » вырос на 5600% с 2017 года. Концепция в основном включает традиционные финансовые транзакции, которые происходят в блокчейне. Эти транзакции обычно выполняются с помощью смарт-контрактов. И, в отличие от традиционных платежей или переводов, они вообще исключают необходимость в финансовых посредниках. Операции DeFi обычно варьируются от традиционного кредитования до создания деривативов. И рост в пространстве DeFi только начинается. DeFi Pulse сообщает, что общая заблокированная стоимость (TVL) — показатель общей стоимости криптовалют, привязанных к смарт-контракту DeFi, — выросла с 2 миллиардов долларов до 15 миллиардов долларов в 2020 году. А 2021 год принес беспрецедентный рост. С начала прошлого года TVL увеличился более чем вдвое и составил чуть менее 100 миллиардов долларов . Одним из самых популярных приложений DeFi в последнее время является выращивание урожая . Доходное фермерство включает в себя кредитование криптоактивов на других платформах в обмен на проценты или новые криптовалюты. Поиски «доходного земледелия» за последние пять лет выросли на 942%. а первый взгляд доходное фермерство очень похоже на цифровой банкинг. Пользователи вносят свои криптоактивы в пул средств и получают проценты от этих активов. Во многих случаях вкладчик делает ставку на новую криптоплатформу. И получит новый криптоактив в обмен на ликвидность, которую он или она предоставляет. В нашей среде с низкими процентными ставками платформы для выращивания урожая получили заметное внимание из-за более высоких ставок, которые они могут предложить вкладчикам. Compound , вероятно, является крупнейшей платформой DeFi для выращивания урожая. Compound является ведущим протоколом процентной ставки. Он позволяет пользователям вносить криптовалюты в пул, получая взамен подлежащий погашению токен, который представляет собой долю в этом пуле. Compound в основном действует как центральная расчетная палата для крипто-кредитования. Общая сумма, поставляемая на платформу, в настоящее время составляет более 10 миллиардов долларов . А общая сумма займа составляет примерно 4 миллиарда долларов. Кроме того, такие платформы, как Crypto.com , объединяют миры традиционных финансовых услуг и DeFi. Платформа позволяет пользователям размещать криптовалюты в цифровом кошельке, обменивать криптовалюты, получать доход и беспрепятственно расплачиваться кредитными картами, такими как Visa, используя криптовалюты, которые пользователи имеют в своем кошельке. Децентрализованные биржи (DEX) также оказались популярными за последний год. Рост поиска по термину «Децентрализованная биржа» вырос на 315% за последние 2 года. DEX позволяют владельцам криптовалют совершать сделки напрямую, без необходимости в посреднике. Они также дают пользователям полное право собственности и контроля над своими криптоактивами. Ежемесячный объем торгов на DEX быстро растет. Ежемесячный объем торгов в январе 2021 года составил 56 миллиардов долларов , что более чем на 1000% больше по сравнению с максимумом 2020 года в 26 миллиардов долларов в сентябре. Ежемесячный объем торгов на DEX с 2019 года. Большая часть объема приходится на две крупнейшие децентрализованные криптобиржи: Uniswap и Sushiwap. Uniswap — это децентрализованный торговый протокол для Ethereum. Он обеспечивает ликвидность большой коллекции приложений DeFi, встроенных в блокчейн Ethereum. С чуть более чем 50% от общего объема торгов для всех платформ DEX, Uniswap является бесспорным лидером рынка. Однако SushiSwap , форк Uniswap DEX, начинает вторгаться на территорию более крупной биржи. Биржа SushiSwap захватила 23% от общего месячного объема торгов в январе 2021 года. Поисковый интерес к «SushiSwap» увеличился на 87% за последний год. Однако более впечатляющим, чем его нынешнее положение, является быстрый рост SushiSwap. Только в прошлом году он занимал всего 1,98% от общей доли рынка DEX. 3. NFT токенизируют все Одним из самых интересных событий в криптопространстве является появление невзаимозаменяемых токенов (NFT). За последние пять лет поисковый интерес к «невзаимозаменяемым токенам» вырос более чем в 99 раз. Эти токены в основном представляют собой цифровые претензии на уникальную вещь или актив. Предмет, который они представляют, может быть цифровым или физическим. NFT стали относительно популярными в 2021 году. И, вероятно, останутся значительной частью криптоландшафта в будущем. Взаимозаменяемые токены, такие как биткойн, не обязательно представляют собой какие-либо претензии на актив или физическую вещь. Их можно обменивать и делить на более мелкие части. С другой стороны, NFT представляют собой претензии на такие вещи, как доменные имена, физические или цифровые изображения, предметы коллекционирования и дополнения к видеоиграм. Обычно создаваемые на блокчейне ETH, большинство NFT имеют встроенные смарт-контракты, которые описывают цифровой или физический продукт, который они представляют. И, по большей части, они не делятся, как взаимозаменяемые токены (хотя это меняется ). Из-за фрагментарности этого рынка трудно оценить его общий размер. Но мы можем получить общее представление, взглянув на отдельные платформы NFT. По некоторым оценкам, ежемесячный объем торгов NFT в октябре 2021 года составлял около 15 миллионов долларов . Однако это число, вероятно, вырастет, поскольку рыночная стоимость сектора Ethereum NFT выросла до 33 миллионов долларов с 3 миллионов долларов только в январе. А DappRadar сообщил, что недельный объем торгов на пяти крупнейших торговых площадках Ethereum NFT вырос до 2,7 миллиона долларов за неделю с 19 января 2021 года. Общая идея была популяризирована такими торговыми площадками, как CryptoKitties и CryptoPunks . Два токена предлагали право собственности на предметы коллекционирования, такие как цифровые кошки и пиксельные изображения. Поиски «криптопанков» за два года выросли на 8000% . Как бы странно это ни звучало, концепция CryptoKitties представляла собой первый жизнеспособный вариант использования NFT. По оценкам, в экосистеме CryptoKitties было передано более 40 миллионов долларов, а некоторые токены были проданы примерно за 300 000 долларов. Один криптопанк недавно был продан более чем за 762 000 долларов . Однако с тех пор появились более практические варианты использования. В мире искусства использование NFT определенно растет. К концу 2020 года такие компании, как SuperRare , продавали токенизированные произведения искусства на сумму более 4 миллионов долларов в месяц. На самом деле, технология NFT решает вопросы прав собственности и авторского права, которые давно беспокоят арт-сообщество. Такие платформы, как AsyncArt , позволяют художникам получать гонорары от будущих вторичных продаж произведений искусства, которые они создают. AsyncArt — это популярный способ разместить «искусство на блокчейне». Даже крупные художественные аукционные дома теперь прыгают на борт. В октябре 2020 года Christie's продал с аукциона физический портрет кода Биткойн, связанный с NFT, за 130 000 долларов. Как насчет другого примера? NBA Top Shot , популярная торговая площадка NFT, занимается продажей профессиональных баскетбольных предметов коллекционирования. Это позволяет фанатам покупать и продавать цифровые видеоклипы своих любимых игроков. За последние пару лет поисковый интерес к «NBA Top Shot» вырос более чем на 1100% . Новый рынок NFT обогнал конкурентов, обеспечив объем продаж более 30 миллионов долларов в январе 2021 года. Для сравнения, CryptoPunks, второй по величине рынок NFT, за тот же период продал всего 4,9 миллиона долларов. 4. Регулирование неизбежно 2021 год стал годом повышения ясности регулирования на рынке криптовалют. Помешательство на ICO 2017 года открыло эпоху усиления контроля со стороны правительства. А юридические вопросы о природе самих криптовалют продолжают сбивать с толку регуляторов. Случай с Ripple хорошо иллюстрирует эту тенденцию. В конце 2020 года Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) возбудила дело против Ripple Labs, утверждая, что компания предложила незарегистрированные ценные бумаги примерно на 1,3 миллиарда долларов, когда продала большую часть своей криптовалюты XRP населению. Ripple Labs находилась под следствием SEC почти год. Ставят под угрозу свою монету XRP. Это, очевидно, ставит под сомнение некоторые части крипторынка. И до сих пор неясно, что считается «ценной бумагой» и «товаром» в цифровом мире. Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) также возбудила гражданский иск против известной криптовалютной биржи BitMEX. В жалобе утверждается, что BitMEX использует незарегистрированную торговую платформу и нарушает правила CFTC, такие как внедрение процедур по борьбе с отмыванием денег. На арене финансовых рынков многие надеялись, что 2021 год ознаменует появление первого криптовалютного ETF. Еще в октябре 2020 года SEC заявила , что активно работает над правилами, которые позволят продавать и торговать криптовалютными ETF. Однако заявления бывших чиновников SEC и криптоэкспертов раз за разом разбивают надежды на краткосрочные нормативные изменения. Управление валютного контролера (OCC), которым ранее руководил бывший генеральный юрисконсульт Coinbase, также предприняло некоторые новаторские шаги в течение прошлого года. Среди них было предоставление финансовым учреждениям возможности выступать в качестве хранителей криптовалютных активов своих клиентов. Президентская рабочая группа по финансовым рынкам также выпустила заявление о стейблкоинах и продолжает изучать эту концепцию. 5. Рынок DApps расширяется Децентрализованные приложения (или DApps ) — это программные приложения, работающие в распределенной одноранговой сети. Поиски « децентрализованного приложения » за пять лет выросли на 369%. Потенциальный рынок децентрализованных приложений огромен. По оценкам DAppRadar, общий объем транзакций DApp увеличился до 271 миллиарда долларов в 2020 году (по сравнению с 21 миллиардом долларов в 2019 году). Многие DApps работают на блокчейне Ethereum и выполняют некоторые функции DeFi. Фактически, DAppRadar обнаружил, что примерно 45% новых приложений DeFi DApp были запущены на блокчейне Ethereum. Объем транзакций еще больше ориентирован на экосистему Ethereum. 95% объема транзакций DApp происходит в приложениях DeFi Ethereum. Недавние оценки показывают, что примерно 2000 DApps работают на блокчейне Ethereum. Многие из самых популярных DApp на основе Ethereum состоят из приложений, описанных выше, таких как Uniswap и SuperRare. Помимо Ethereum, набирают популярность такие платформы, как EOS и TRON. Две платформы находятся на втором месте с примерно 750 DApps в их экосистемах. Хотя EOS еще не соответствует размеру Ethereum, EOS решает многие проблемы, связанные с созданием DApps на блокчейне Ethereum. Избавившись от комиссий за транзакции и обеспечив миллионы транзакций в секунду, EOS смогла достичь значительно большего масштаба, чем другие децентрализованные платформы DApp. На блокчейне EOS быстро растут такие игры, как Upland . Upland — это метавселенная, построенная на блокчейне EOS. Игра по торговле недвижимостью в стиле метавселенной позволяет пользователям покупать и продавать виртуальную собственность, которая привязана к реальным адресам. Количество новых пользователей Upland увеличилось примерно на 80% за последние 30 дней. 6. Стейблкоины и CBDC меняют криптоэкосистему Хотя самый известный стейблкоин, Tether, сталкивается со своими собственными юридическими проблемами , концепция стейблкоина все еще быстро набирает обороты. Поиски «Tether» за пять лет увеличились на 828%. Общая рыночная стоимость стейблкоинов оценивается более чем в 157 миллиардов долларов . По общему признанию, около половины этого рынка состоит из Tether. Но это не означает, что рост не может происходить из других мест. Часто стейблкоины используются в приложениях DeFi из-за их относительной стабильности цены. Если кому-то нужно совершить какую-то децентрализованную транзакцию, он не хочет, чтобы стоимость его капитала уменьшалась из-за мгновенной волатильности. Поиски «стейблкоинов» выросли на 8400% с 2017 года. С другой стороны, центральные банки пытаются опередить кривую, выпуская собственные цифровые валюты. Многие считают , что распространение стейблкоинов может открыть эру нерегулируемых спекуляций с нестабильными частными валютами. Эти токены, называемые цифровыми валютами центрального банка (CBDC), изучаются как минимум 80% центральных банков по всему миру. Поиски «цифровой валюты центрального банка» выросли на 2225% за последние пять лет. В развитом мире Великобритания первой объявила о таком проекте, но не последней. В 2020 году Банк международных расчетов (BIS) и семь крупных центральных банков объявили о плане совместной работы над CBDC, которые будут использоваться для целей государственной политики. Народный банк Китая (НБК) стремится стать мировым лидером в области внедрения технологии криптовалюты. Он уже завершил две пилотные программы CBDC. К концу 2020 года НБК завершил второе судебное разбирательство и успешно выдал 20 миллионов цифровых юаней (примерно 3,1 миллиона долларов) 100 000 жителей Китая в Сучжоу. Китай стремится стать лидером, когда дело доходит до выпуска стейблкоинов. В этом втором испытании пользователи могли совершать электронные платежи с использованием цифровой валюты без подключения к Интернету. Транзакции в точках продаж также совершались без посредников и без взимания комиссий. Даже Федеральная резервная система США рассматривает возможность создания цифрового доллара. Если внедрение CBDC когда-либо увенчается успехом, эта технология, похоже, изменит рынок международных платежей. Вывод На этом мы завершаем наш список главных криптотрендов, за которыми стоит следить прямо сейчас. Криптовалютный рынок был почти полностью непредсказуемым в течение последних нескольких лет. Не только благодаря новым инновациям (например, NFT). Но также из-за общей волатильности рынка с основными монетами (такими как Polktadot и Litecoin), а также со многими альтернативными монетами (такими как Dogecoin). Однако можно с уверенностью сказать, что инновации в этой области будут продолжаться. Данный пост не покупать какие либо активы или принимать решения об инвестициях, так же текст не содержит реферальных ссылок, и является личным мнением автора! Ссылка на наш оригинальный текст на английском: https://www.advisor-bm.com/post/post-4
