Chainalysis рекомендовала FATF воздержаться от излишне жёсткого регулирования крипто-бирж

Компания Chainalysis, предоставляющая аналитические услуги в сфере блокчейна, подготовила рекомендации для Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) – межправительственной организации, занимающейся выработкой стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

В открытом письме Chainalysis раскритиковала FATF за желание заставить биржи криптовалют идентифицировать и хранить записи об отправителях и получателях транзакций. С таким предложением организация выступила в конце февраля, одновременно пригласив представителей общественности прокомментировать её инициативу.

Chainalysis утверждает, что диктуемые FATF условия делают существование бирж криптовалют почти невозможным, в частности из-за того, что получатель транзакции может не являться клиентом регулируемой фирмы. В результате они будут вынуждены закрыться, не имея возможности соблюсти требования регулятора, а вся незаконная деятельность переместится не нерегулируемые децентрализованные платформы, из-за чего бороться с преступностью станет только сложнее.

«Инфраструктуры, которая могла бы позволить передавать информацию между биржами, сегодня не существует, и никто не может изменить принципы работы блокчейнов виртуальных активов, – пишет компания. – Затруднение деятельности бирж криптовалют, являющихся критически значимыми соратниками правоохранительных органов, может привести к снижению их присутствия и смещению активности на децентрализованные и одноранговые платформы. Подобные меры приведут к снижению прозрачности, которой в настоящее время пользуются правоохранительные органы».

Вместе с тем, авторы письма признают, что особенности технологии блокчейн действительно дают биржам «техническую возможность для формирования эффективного подхода на базе рисков». Если биржи криптовалют будут самостоятельно хранить идентификационную информацию своих пользователей, в случае необходимости они смогут передать правоохранителям, регуляторам и банкам интересующие их сведения, считают представители Chainalysis.